नकद धोखाधड़ी योजनाएं

ऐसे कई तरीके हैं जिनसे कोई व्यक्ति किसी व्यवसाय से नकदी चुराकर धोखाधड़ी कर सकता है। चूंकि एक बार चोरी हो जाने पर नकदी अनिवार्य रूप से अप्राप्य होती है, इसलिए संपत्ति की चोरी करने का इरादा रखने वाला व्यक्ति विशेष रूप से इस प्रकार की संपत्ति पर केंद्रित होगा। नकद धोखाधड़ी करने के कई तरीके यहां दिए गए हैं:

  • कैश रजिस्टर पर अवरोध। एक कर्मचारी कैश रजिस्टर पर नकद जमा कर सकता है और कभी भी रजिस्टर पर बिक्री की घंटी नहीं बजा सकता है। वास्तविक इन्वेंट्री स्तरों की बिक्री लेनदेन की मात्रा से तुलना करके इस दृष्टिकोण का पता लगाया जा सकता है। यदि इन्वेंट्री स्तर कैश रजिस्टर लेनदेन द्वारा इंगित से कम है, तो हो सकता है कि कोई व्यक्ति नकद निकाल रहा हो।

  • मेलरूम में अवरोधन. हालांकि दुर्लभ, यह संभव है कि कोई ग्राहक चालान के भुगतान में मेल के माध्यम से नकद भेजेगा। यदि ऐसा है, तो एक मेलरूम क्लर्क डाक से भेजी गई नकदी को जेब में रख सकता है और उस लिफाफे को नष्ट कर सकता है जिसमें वह आया था। चूंकि इस बात का कोई आंतरिक सबूत नहीं है कि नकद कभी आया था, इसलिए एक उचित दावा किया जा सकता है कि भुगतान मेल में खो गया था। दो लोगों को एक साथ मेल खोलकर इस चोरी को रोका जा सकता है।

  • कैशियर पर अवरोध at. कैशियर नकद निकाल सकता है और लेखांकन रिकॉर्ड में संबंधित लेनदेन को रिकॉर्ड नहीं कर सकता है। इस मुद्दे का पता इस तथ्य के बाद लगाया जा सकता है कि कैशियर को वितरित करने से पहले नकदी की राशि दर्ज की जाए, और फिर प्रारंभिक रिकॉर्ड की तुलना कैशियर के प्राप्त नकदी के रिकॉर्ड से की जाए।

  • जमा थैली में अवरोधन. बैंक को नकद जमा करने वाला व्यक्ति बैंक के रास्ते में थैली से नकदी निकाल सकता है। डिलीवरी के लिए बख्तरबंद ट्रक को नकदी सौंपकर इस समस्या को कम किया जा सकता है। बैंक से जमा पर्ची की तुलना कैशियर के प्राप्त नकदी के रिकॉर्ड से करके भी इसका पता लगाया जा सकता है।

  • पेटीएम नकद निकालना. नकदी के साथ फरार होने के आसान तरीकों में से एक यह है कि जब यह बिना सुरक्षा के हो तो छोटे कैश बॉक्स से नकदी निकाल लें। एक अन्य विकल्प पूरे बॉक्स को चुरा लेना है, जिससे यह सुनिश्चित हो जाता है कि सभी नकदी और सिक्के हटा दिए गए हैं। इसे पेटीएम कैश से खरीद कार्ड के उपयोग में बदलकर रोका जा सकता है।

  • वेतन लिफाफा हटाना. कर्मचारियों को वितरित किए जाने से पहले एक व्यक्ति वेतन लिफाफों से नकद निकाल सकता है। कर्मचारियों को उनके वेतन लिफाफों में नकद गिनने और लिफाफों की प्राप्ति के लिए हस्ताक्षर करने से इस समस्या का पता लगाया जा सकता है।

ध्यान दें कि पूर्ववर्ती सभी प्रकार की नकद धोखाधड़ी कॉर्पोरेट अंदरूनी सूत्रों द्वारा की जाती है।

यहां बताई गई गतिविधियां केवल नकदी की चोरी से संबंधित हैं, जिसका अर्थ है बिल और सिक्के। हमने चेक, एसीएच या वायर ट्रांसफर द्वारा किए गए भुगतान से संबंधित किसी भी धोखाधड़ी को चर्चा से बाहर रखा है।