ट्रेजरी वर्कस्टेशन

एक ट्रेजरी वर्कस्टेशन की आवश्यकता

ट्रेजरी विभाग के समय का एक बड़ा हिस्सा उच्च मात्रा के लेनदेन के एक विशिष्ट सेट द्वारा लिया जाता है। इन लेन-देन में दैनिक नकद स्थिति निर्धारित करना, निवेश पोर्टफोलियो को समायोजित करना, कंपनी की ऋण स्थिति में बदलाव करना और कंपनी के जोखिम की स्थिति को कम करने के लिए कार्रवाई करना शामिल है। इन गतिविधियों को एक स्प्रेडशीट पर ट्रैक किया जा सकता है, लेकिन ऐसा करने में समय लगता है और त्रुटि हो सकती है। इन स्प्रैडशीट्स से प्राप्त जानकारी को सामान्य लेज़र में मैन्युअल रूप से दर्ज किया जाता है। इस जानकारी की रिकॉर्डिंग भी धीमी है और त्रुटि के अधीन है। इन मुद्दों का एक उचित समाधान ट्रेजरी वर्कस्टेशन हासिल करना है।

एक ट्रेजरी वर्कस्टेशन के घटक

एक ट्रेजरी वर्कस्टेशन एक कार्य-विशिष्ट सॉफ़्टवेयर समाधान है जिसे एक विशिष्ट प्रकार के कंप्यूटर हार्डवेयर के लिए भी डिज़ाइन किया जा सकता है। ट्रेजरी वर्कस्टेशन को किसी व्यवसाय के कैश ट्रैकिंग, निवेश और जोखिम विश्लेषण कार्यों को संभालने के लिए डिज़ाइन किया गया है। जैसे, यह ट्रेजरी विभाग के लिए एक आदर्श उपकरण है। हालांकि, यह एक कीमत पर आता है, यहां तक ​​​​कि न्यूनतम कॉन्फ़िगरेशन के लिए कम से कम $ 30,000 खर्च होंगे, जबकि पूरी तरह से कॉन्फ़िगर किए गए सिस्टम की लागत दस गुना अधिक हो सकती है। वर्कस्टेशन लागत की विस्तृत श्रृंखला आवश्यक कार्यक्षमता की मात्रा के साथ-साथ कस्टम बैंक इंटरफेस की संख्या से प्राप्त की जाती है जिन्हें बनाया जाना चाहिए। इन लागतों के साथ-साथ सामान्य वार्षिक रखरखाव शुल्क के कारण, एक ट्रेजरी वर्कस्टेशन छोटे से मध्यम श्रेणी के व्यवसाय के लिए लागत प्रभावी समाधान नहीं है। एक और चिंता यह है कि कंपनी द्वारा सिस्टम को अपने सभी बैंकों और आंतरिक सिस्टम से जोड़ने से पहले इंस्टॉलेशन प्रक्रिया में कई महीनों की आवश्यकता हो सकती है।

ट्रेजरी वर्कस्टेशन के लाभ

ट्रेजरी वर्कस्टेशन से जुड़ी लागत और कार्यान्वयन की बाधाओं के बावजूद, यह अभी भी कई बड़े संगठनों के लिए एक आकर्षक समाधान है। सामान्य तौर पर, इसका उपयोग कई अधिक लिपिक कार्यों को स्वचालित करने के लिए किया जा सकता है। अधिक विशेष रूप से, एक ट्रेजरी वर्कस्टेशन निम्नलिखित कार्यों को संभाल सकता है:

  • लेखांकन. लेखांकन प्रणाली में ट्रेजरी गतिविधियों से जुड़े लेखांकन लेनदेन को रिकॉर्ड करें।
  • बैंक सुलह. कंपनी से जुड़े लेन-देन के बैंक के रिकॉर्ड को आयात करें, और उसी लेनदेन के कंपनी के रिकॉर्ड के साथ उनका मिलान करें।
  • संसर्ग. किसी भी वित्तीय जोखिम को पहचानें और उसकी निगरानी करें जिसके लिए व्यवसाय का विषय है।
  • पूर्वानुमान. नकद पूर्वानुमान बनाने के लिए कई स्रोतों से जानकारी इकट्ठा करें।
  • विदेशी मुद्रा. विदेशी मुद्रा होल्डिंग्स में कंपनी की स्थिति की निगरानी करें।
  • निवेश. सभी प्रकार के निवेशों की निगरानी और रिपोर्ट करें, जैसे कि मुद्रा बाजार के उपकरणों में होल्डिंग, म्यूचुअल फंड, इक्विटी और वारंट।
  • भुगतान. आउटबाउंड वायर ट्रांसफ़र भुगतान की प्रक्रिया करें.
  • क्या विश्लेषण है. विभिन्न परिदृश्यों में कंपनी के जोखिम का अनुमान लगाएं, जैसे कि उपज वक्र में परिवर्तन।

ट्रेजरी वर्कस्टेशन के भीतर निहित सुविधाओं की विस्तृत श्रृंखला इसे उन संस्थाओं के लिए एक अत्यधिक प्रभावी उपकरण बनाती है जो इसकी अग्रिम और चल रही लागतों को वहन कर सकती हैं।